こんにちは♪
右緒蓮芭 府越斗です。
年の瀬も近づいてまいりました。
今年は春の暴落や、日経平均初の50,000円超えなど、なかなか値動きの激しい1年でしたね。
1年を振り返りつつ、2ヶ月ぶりに運用状況をチェックしてみます。
概況
（※Yahooファイナンス）
↑というわけで日経平均の年間チャートです。
3月の暴落から10月末にかけて、およそ20,000円近くアップしました。
すごーい！
続いて S&P500（1557 ETF）の年間チャートを見てみましょう↓
こちらは日経平均を更に上回り、春〜秋にかけて30,000円もアップしました。
暴落の度に
「投資を始めた事を後悔している…」
みたいなネット記事を目にしますが、まぁ結局、自分のペースで気長に取り組むのがベターなのかなぁと、思います。インデックス投資の場合は。
では2ヶ月ぶりに、マイポートフォリオをチェックしていきます。
円建て部分
国内株式（現物）
今年は…というか、旧NISAの末期頃から3種の高配当ETFを積み立て購入しています。
当初は均等割りの予定でしたが、最近は1489の比率がアップしています。3つの中では利回りが良いもので。
その他では、旧NISAの頃に購入した、日経平均連動ETFの1320が満了を迎えたので売却しました。
また改めて記事にしますが、20万円くらいの儲けとなりました。
それにしても、5年なんてあっという間ですね…
投資信託
NISA積み立て枠にて、オルカンとS&P500の2本を積み立て購入しています。
更に今月、成長枠の残が9,000円ちょっとあったので、その金額分オルカンを購入しました。
これで今年のNISA成長枠は、しっかり使い切りました。
iDeCo
NISA積み立て枠と同様に、一度設定すれば、後は自動的に買い付けてくれます。
最近投資関連のニュースで、iDeCoの出口戦略について書かれている記事を見ました。
勤め先の会社の退職金の受け取り時期と、iDeCoの受け取り時期は数年ずらさないと非課税になりません…
みたいな内容だったはず。
これまで積み立てる事しか頭にありませんでしたが、受け取り方法についても、ちょっと調べていかないとだなぁ…と思いました。
お金や税金に関する部分って、制度改正される事もあるので、たまにはチェックしないと。
…まぁワタシのiDeCo受け取り予定は、10年以上先の話なんですけどねw
ドル建て部分
こちらも、旧NISAの頃に購入したETFがいくつか満了を迎えたので、非課税のうちに売却しました。売却結果についてはまた改めて記事にします。
トータル
というわけで、投資歴8年半のリスク資産の運用状況は、
| 投資元本 | 評価額 | 評価損益 |
| 14,096,684円 | 24,212,223円 | 10,115,539円 |
と、なりました。
ここ2年の投資元本（青）と評価額の推移↓
12月という事で、2021年分の旧NISAが満了を迎えたので、非課税のうちに売却しました。
そんなわけで、投資元本・評価額ともに前回より減っています。
この年末恒例の売却作業も、もう後2回（2年分）残っています…
今思うと、期限付きの非課税制度って、かなりビミョーだよね…
まぁ無事に制度改正されたので、良しとしましょうか…
ではまた♪
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