
こんにちは♪
右緒蓮芭 府越斗です。
旧NISAで2020年に買い付けた米国ETF が、2024年12月で満了となったので、非課税期間内で売却しました。
はじめての米国ETF
2020年の旧NISAで買い付けたのは、
IVV、QQQ、SPYD、VT
の4本の米国ETFです。
同年の買い付け分は、今回全て売却しました。
購入した経緯
2020年と言えば、コロナ禍の最初の年でしたよね。
ワタシは投資を始めた2017年以降、国内商品の投信やETFを購入していました。
ただ、低コストで純資産の規模も巨大な米国ETFも、ずっと気になっていました。
2019年の旧NISAでは、年始めに「1557」を一気買いしましたが、2020年は米国ETFを買ってみることにしました。
とは言え、初の米国ETF購入🔰という事や、当時バフェット指数についても調べたりして、前年みたいな「年始め一気買い」はしませんでした。
国内でコロナが深刻な状況となる直前の事です。
買い付け割合
2020年分の旧NISAの買い付け割合は、大きい順に、
VT = 45%
IVV = 25%
SPYD = 25%
QQQ = 5%
↑ざっくりこんなでした。
VT
新興国を含む世界47ヶ国に投資できるETFです。いま人気のオルカンに似た感じですね。
購入したのは、
・低コスト
・分散
等の理由からです。
IVV
前年の旧NISAで購入した「1557」と同じく、米国株価指数のS&P500をベンチマークとするETFです。
SPYD
S&P500の中の高配当80銘柄で構成されたETFです。
当時ワタシは投資歴3年目くらい。
ポートフォリオの評価額が上昇するのを見て喜んでましたが、配当金を受け取る喜びも知ってしまったので、購入する事にしました笑
QQQ
米国のNASDAQ100指数に連動するETFです。
GAFAM比率がS&P500よりも多く、チャートで両者を見比べたら値上がりがエグかったのに驚いて、ちょっと買ってみることにしました。
売却結果
購入額
買い付け額は以下の通りでした。
IVV | 300,555円 |
QQQ | 57,960円 |
SPYD | 305,359円 |
VT | 532,469円 |
合計 | 1,196,343円 |
旧NISA(一般)の年間上限120万円ギリギリくらい。
売却額と売却益
IVV | 830,502円 | (+529,947円) |
QQQ | 156,064円 | (+98,104円) |
SPYD | 525,267円 | (+219,908円) |
VT | 1,135,775円 | (+603,306円) |
合計 | 2,647,608円 | (+1,451,265円) |
まとめ
というわけで、 旧NISAの2024年満了分を売却した結果、
1,451,265円
の利益となりました♪
これに加えて、ETFなので保有中は分配金も受け取ってました。(ただし、米国ETFなので旧NISAとは言え、現地税10%は徴収されます…)
今回売却するにあたり、2024年のNISA改正が無かったら、多分そのまま寝かせておいたんだろうなぁ…とも思いました。
まぁとりあえず今は、新NISAの満額利用を目指していこうと思ってます。

あのコロナショックから、もう5年が経つんだね。

あっという間ですなぁ…
ではまた♪

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