こんにちは✨😃❗
当サイトの管理人で投資家の右緒蓮芭 府越斗です。
今回は、投資経験まったくゼロの人が「投資を始めてみようかな」という時に、押さえておきたいポイントを、いくつか挙げてみたいと思います。
投資をスタートする前の段階、言わば…
｢投資生活、エピソード ゼロ｣
みたいな位置付けです😃
自己資産を確認する。
預金通帳、保険、共済証書など、タンスや金庫内で一ヶ所にまとめて管理してはいるものの、最後にその内容、合計金額をチェックしたのはいつですか？
え？、そんな面倒なことをしている暇はない？
確かに面倒ですよね～😅
しかし、これから『投資』を始めようと考えているなら、一度キチンと確認してみた方が良いです。
じゃないと余裕資金も割り出せないですし…。
もしかすると、自分ではすっかり忘れていた、
｢会社や組合での積み立て貯金｣の証書が出てくるなど、嬉しいサプライズがある場合もありますよ😃♪
付き合いで加入したような生命保険なんかも、内容をしっかりと見直すことも、重要なポイントだと思います。
生活防衛資金を確保する。
自己資産を一通り確認したら、生活防衛資金の確保を考えます。
この金額についての意見はさまざまで、
｢一月の生活費の7.5ヵ月分｣
という人もいれば、
｢そんな金額が貯まるまで待っていたらいつまでも投資をスタート出来ない。せめて一月の生活費の2～3ヵ月分くらいあればOK｣
という人もいます。
｢思いがけない出費｣って、冠婚葬祭、お祝い事、入院、リストラなどなど、数えてみると結構ありますよね…。
その辺の準備も自分なりにしっかり考えておくべきポイントです。
余裕資金で投資する。
上の｢生活防衛資金を確保する｣にも繋がります。
｢投資金額は多い方が、投資効果を期待できる｣
とは言うものの、自己資産の全てを投資につぎ込んでしまっては、急な出費が必要となった際に、
→｢最近ようやく投資の成果が現れてきた商品を、涙ながらに解約…😢｣
あるいは、
→｢含み損が大きく出ている状況で、決済しなくてはならない…｣
なんてことにもなりかねません…。
また心に余裕が無いと、
｢勝ちたい｣という心理状態のあまり、まともに状況判断出来なくなることも考えられます。
投資を行う際は、あくまで余裕資金で、そして心にも余裕を持って臨みたいものです。
というわけで、投資を始めるまでの流れは、、
自己資産を確認して…
↓
生活防衛資金を確保したら…
↓
余裕資金で「投資」を始めてみましょう♪
ということでした。
他にも、「投資と投機の違い」について、理解を深めることも大事なポイントだと思います↓
「投資に充てる資金が少ない」場合は…
もしかすると、自己資産がゼロ、あるいはゼロに近いという場合もあるかもしれません。
そんな時の１つの方法なんですが、金額の比率を
『貯金 ＞ 投資』
として、
「決して無理のない金額で、とりあえず積み立て貯金、積み立て投資を同時にスタートしてみる」という方法もありかもしれません。
あくまでも出来る範囲、無理の無い範囲で、ですが…。
無理をしても長続きしませんからね…😅
でも、普段仕事に取り組む時に、
「やりながら覚える」ことってありますよね。
これは投資を行う場合にも言えることだと思います。
とりあえず取りかかってみないことには、何も始まりませんからね。
でも、ある程度の準備は必要ということで、
投資スタート前に、最低限押さえておきたいポイントを書いてみました。
大事なお金を守りながら、投資で資産アップにチャレンジしましょう😃♪
