こんにちは✨😃❗
当サイトの管理人で投資家の右緒蓮芭 府越斗です。
今回は《先進国株式インデックスファンド》についての記事です。
「先進国」ファンドの中身
商品名に、｢外国」とか「先進国」とあるので、
先進｢諸国」の株式がバランス良く等分されているのかなと、最初は思っていました。
しかし現在ワタシが運用中の２つの《先進国株式インデックスファンド》の中身を見てみると、
6割以上が「米国株式」で占められています。
ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ外国株式インデックスファンド
※参照→「ワタシはこれでNISA始めました」①【インデックスファンド】運用レポート『ニッセイ外国株式インデックスファンド』。資産(一部)公開。
▪国・地域別組入構成比率
▪組入上位銘柄
三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス
▪国・地域別組入構成比率、組入上位銘柄
上記の２つのインデックスファンドのベンチマークは、
『MSCIコクサイ インデックス』です。
MSCI コクサイ インデックスの主な特徴
▪日本を除く22ヶ国の先進国の上場企業の株価指数で構成。
▪銘柄数は1300～1400。
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ワタシの「先進国ファンド」運用状況
「ニッセイ外国株式インデックスファンド」の運用状況については、上記の(※参照)の通り以前記事にしました。
今回は、「三菱ＵＦＪ国際－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス」の運用状況をご紹介します。
以前記事にした、｢SPDR S&P 500 ETF」と同様に、今年(2018年)2月の世界同時株安のちょっと前に購入した商品の１つです…😅
ご覧のように「ワタシが購入した頃」からずっと下がり続けていましたが、最近は回復のきざしが見られます。
6/27現在の状況です。
配当金は出るの？
インデックスファンドは自動的に再投資
『個別株』や『ETF』の取り引きでは、値下がりしている場合でも、配当金は出ます。
『FX』も同様に、値下がりしている場合でも、通貨ペアとポジションによっては「スワップポイント」をもらえます。
しかし今回の「ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス」をはじめ、ワタシの保有するインデックスファンドには、そういうものはありません。
「分配金なし」です。
その代わり、運用益をそのまま再投資するので複利効果は期待できます。
アクティブファンドの分配金には注意が必要！
一部のアクティブファンドには、「毎月分配金」を支払う商品があります。
運用成績が芳しくない時は元本を取り崩して「分配金」を出す場合もあります。
ファンド購入の際は、良く確認しましょう。
